Unser Standpunkt

Im Springer Professional Finance + Banking Bankmagazin 09/24 ist ein interessanter Artikel über die zunehmende Bedeutung von ESG-Kriterien erschienen.

Amanda Wirthwein von SSC Management Consult hat dazu folgenden Standpunkt:

Dass das Thema ESG die Bankenwelt allein aufgrund der durch die kontinuierlich getriebene Regulatorik weiter beschäftigen wird, ist mit SFDR und spätestens mit der letzten MaRisk Novelle vermutlich bei jedem angekommen. Spannend bleibt aber, diese Entwicklungen nicht nur auf dem Papier, sondern in der Praxis zu beobachten. 

Die Ergebnisse der KfW-Umfrage unterstreichen den zunehmenden Einfluss von ESG-Kriterien auf die Kreditvergabe in Deutschland. Mittlerweile werden mehr als ein Viertel der Unternehmen, die einen Kredit anfragen, von ihren Banken auf Nachhaltigkeit angesprochen – ein Anstieg von 18 % im Vorjahr auf 27 % in 2023. Diese Entwicklung wird weiter zunehmen, da regulatorische Anforderungen und Reputationsmanagement eine immer größere Rolle spielen. Gleichzeitig werden die Finanzinstitute mehr Erfahrung sammeln, ihre Prozesse verbessern und ESG-Kennzahlen gezielter und standardisierter berücksichtigen. Für Unternehmen bedeutet dies, dass die Vorbereitung auf ESG-Anforderungen von Banken entscheidend für den Zugang zu Krediten sein kann. Ein klar strukturiertes Nachhaltigkeitsprofil kann daher einen Wettbewerbsvorteil darstellen – für Unternehmen und Banken. Auf der anderen Seite müssen Banken und Sparkassen Prozesse implementieren, die ESG-Risiken bei der Kreditvergabe im Rahmen der Bonitätsanalyse einfließen lassen. 

Ein Thema, in das auch häufig persönliche Meinungen einbezogen werden. Unabhängig davon, wo man in der Debatte steht, ist es fachlich interessant, zu beobachten und zu begleiten, wie Banken sich an die Umstände anpassen und in Zukunft transitorische und physische Risiken in ihren Kalkulationen und Kreditentscheidungen berücksichtigen.

Über SSC Management Consult:

SSC Management Consult ist ein hochspezialisierter Partner für die Sparkassen-Finanzgruppe und Verbundunternehmen. Seit über 20 Jahren sind wir mit viel Herzblut und Engagement für unsere Kunden da und bieten umfassende Beratungsleistungen. Wir legen unseren Fokus auf die Entwicklung und Umsetzung ganz individueller Strategien, die Ihnen dabei helfen, Ihre Strukturen und Prozesse zu optimieren sowie die digitale Transformation zu meistern. Mit viel Verständnis für die Kultur und Struktur der Sparkassen-Finanzgruppe begleitet SSC Management Consult Veränderungsprozesse ganz nah am Praxisalltag und mit klaren Ergebnissen. Dank zahlreicher erfolgreicher Projekte bei über 150 Sparkassen und Verbundunternehmen leistet SSC einen wichtigen Beitrag zur Effizienzsteigerung und Erschließung von Wachstumspotenzialen. Auch nach Abschluss eines Projekts ist SSC gerne weiterhin für Sie da.

Einige Beispiele aus den letzten 12 Monaten: die Neuausrichtung des Privatkundengeschäfts, die erfolgreiche Begleitung von Fusionen, die Optimierung des Kreditmanagements, von Marktfolgen Aktiv und Passiv oder die Einführung von modernen Kunden-Service-Centern. Zu unserem Spektrum gehören daneben auch die strategische Entwicklung von Kundenfokus-Programmen im Privatkunden- und Firmenkundengeschäft sowie die Implementierung digitaler Vertriebskanäle zur Effizienzsteigerung im gesamten Kundenmanagement.